Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Wir setzen gesetzliche Vorgaben konsequent um. Hier erfahren Sie, wann wir Ihr Konto verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Geldwäsche verhindern.

Unsere AML-Politik

TrueLuck Casino betreibt unter der Lizenz OGL/2023/109/0789 der Curaçao Gaming Control Board. Wir halten uns vollständig an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde. Ziel ist einfach: auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegalen Quellen gewaschen werden.

Unser Risikomanagement umfasst die Kundenprüfung (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldungspflicht bei verdächtigen Vorgängen. Jede Auffälligkeit dokumentieren wir intern und leiten sie nach Maßgabe der gesetzlichen Bestimmungen weiter. Die Verantwortung dafür liegt bei unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO).

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung erfolgt verpflichtend vor der ersten Auszahlung, in der Regel innerhalb von 72 Stunden. Zusätzlich verifizieren wir Sie bei Erreichen bestimmter Einzahlungsschwellen, bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder wenn es gesetzlich vorgeschrieben ist.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Schwellen und Auffälligkeiten: zusätzliche Prüfung bei erhöhten Summen
• Auszahlungsbearbeitung: innerhalb von 72 Stunden nach vollständigen Unterlagen

Benötigte Dokumente

• Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass oder Personalausweis), beidseitig und in lesbarer Qualität
• Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als 3 Monate)
• Nachweis der Zahlungsmethode (Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Screenshot des E-Wallet-Kontos)

So läuft die Prüfung ab

Sie laden die Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Je vollständiger die Unterlagen sind, desto schneller läuft der Prozess. Wir bearbeiten Anträge innerhalb von 72 Stunden.

• Dokumente im Konto hochladen (PDF oder Foto)
• Automatische Erstprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Bei Unklarheiten: Rückmeldung per E-Mail mit konkreter Nachfrage
• Freischaltung nach erfolgreicher Prüfung, Auszahlung wird ausgelöst

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern der Sicherheitsstufe Bankenstandard gespeichert. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Herkunft der Mittel

Bei größeren Einzahlungen, bei mehreren Auszahlungen in kurzer Folge oder bei Diskrepanzen zwischen Einzahlungshöhe und bekanntem Profil können wir einen Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds) verlangen. Das ist kein Misstrauen, sondern gesetzliche Pflicht.

Als Beleg akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Verkaufsdokumente (etwa Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbschaftsnachweise. Schicken Sie die Unterlagen an [email protected] oder laden Sie sie direkt im Konto hoch. Wir prüfen die Belege vertraulich und kontaktieren Sie bei Rückfragen direkt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser Monitoring-System. Auffällige Muster, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielgeschehen mit sofortiger Auszahlungsanfrage, werden automatisch markiert und geprüft.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Haben Sie mit Visa eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus. Bei Kryptowährungen gilt die zugehörige Wallet-Adresse. Gewinne über den eingezahlten Betrag können auf request auf eine verifizierte Alternativmethode ausgezahlt werden.

Was passiert ohne Nachweis

Stellen wir keine ausreichenden Dokumente fest, stoppen wir die Auszahlung, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spielgeschehen gesperrt, bestehende Guthaben bleiben unangetastet.

Fälschen Sie Dokumente oder verweigern Sie die Verifizierung dauerhaft, schließen wir das Konto und erstatten den verbleibenden Kontostand auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode. Falsche Angaben bei der Registrierung führen ebenfalls zur sofortigen Sperrung. Widersprechen können Sie jederzeit über unseren Support, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Aufbewahrung Ihrer Daten

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde vorschreiben. Grund ist mögliche Auskunftspflicht gegenüber den Behörden.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Daten sicher und endgültig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht. Anfragen zur Datenlöschung nach der DSGVO richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Identitätsprüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben. Sie schützt Sie und uns vor Missbrauch und Geldwäsche.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Nach Erhalt aller vollständigen Unterlagen bearbeiten wir Ihren Antrag innerhalb von 72 Stunden. Unvollständige oder unleserliche Dokumente verlängern die Prüfung.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Ausnahmen für Gewinne über den eingezahlten Betrag prüfen wir einzeln.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung und löschen sie danach endgültig, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.